诺安基金违规案例分析:财富号上打虚假广告

诺安基金违规案例分析:财富号上打虚假广告
2019年10月07日 21:21 新浪亚博竞技官网-自媒体综合

  【资管圈揭秘】诺安基金违规案例分析(一):财富号上打虚假广告

  谢丹敏 晓资管

  前言:一家基金公司公开说自己投研能力强,应该会把过往的投资业绩、行业排名列出来,但是我所见到的这家公司却没有这么做。它是诺安基金。其实,整体股票投资业绩的行业排名一般。

  “十一”假日,笔者赋闲在家,刷支付宝的时候,拐进了诺安基金的财富号。然后,一眼就看到了三个关键词:成立15年、投研能力强、产品线全。

  第一个关键词——成立15年,是事实。诺安基金全称为诺安基金管理有限公司,该公司网站显示,它成立于2003年12月总部设在深圳,注册资本金为1.5亿元人民币。股东结构为:中国对外经济贸易信托有限公司(40%);深圳市捷隆投资有限公司(40%);大恒新纪元科技股份有限公司(20%)。

  第二个关键词——投研能力强。这个说法有点扯。

  到底谁评的呢?权威机构吗?但是,中证报、上证报、银河证券、海通证券好像都没说;监管也没给过它“投研能力强”的金字招牌。

  实际上,从多个维度来看,诺安基金的投资业绩一般。

  从行业口碑来看,称得上投研能力强的,也就是景顺长城、东方红、兴全基金、中欧基金、睿元等为数不多的几家公司。这几家公司即便在市场低谷,也能逆势发行几十亿甚至百亿的巨无霸,产品还可以是封闭运作N年的设计模式。

  跟这几家的号召力比起来,诺安基金的火候差得不止一点点。10月7日,中国基金报援引海通证券的统计,披露了今年前三个季度、最近三年、最近五年三个时间维度,国内公募基金公司权益业绩50强。

  其中,126家公募基金管理人2019年前三季度权益类基金净值增长50强榜单如下:

  (来源:中国基金报)

  今年以来,股票投资业绩前50强,没有诺安基金的份。

  (来源:中国基金报)

  最近三年,海通证券统计的99家公募基金管理人中,股票投资业绩前50强,也没有诺安基金的份。

  (来源:中国基金报)

  最近5年,海通统计统计的72家基金公司,有诺安基金。但是排名42位,业绩处于后50%。

  这么一看,诺安基金的投研能力强的说法与实际真实情况不符。

  说完投研能力强这个关键词,再扒一扒“产品线全”的伪概念。

  诺安基金“产品线全”这个说法就更没谱了,它不是全牌照公募基金公司。人家大公司旗下的一些产品,诺安是没有的。比如养老目标基金,它没有。比如科创板基金,它没有。分级基金,它没有。

  2019年以来站上风口的消费、医疗和科技指数基金,它也没有。说什么产品线全,名不符实啊。

  据Wind统计,截至2019年6月末,诺安基金非货币规模440亿,在137家公司中排名40位。这样的规模,属于行业三四线基金公司的地位。

  诺安基金这么推介自己,也是与监管导向背离的。

  据《证券投资基金销售管理办法》第三十三条规定:基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

  第三十五条规定:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  诺安基金公开说自己投研能力强,产品线全。这个牛B,人家老十家基金公司是不敢吹。至少从来没听华夏、易方达、博时公开这么宣传过自己。

  显然,诺安基金的高管和督察长,没有对这些材料进行过认真检查。这个材料,难道稽核和法务都已经仔细看过吗?

  诺安基金现任督察长为马宏。据该公司披露的信息,马宏曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。

  依据《证券投资基金管理公司高级管理人员任职办法》第六条规定,督察长应当具备法律、会计、稽核等工作经历。

  但是,从诺安基金披露的信息来看,在任职督察长之前,好像主要是跟证券投资在打交道。

  也不知道,现在的诺安发生了什么。最近一年公司财务指标在下滑。

  人事方面,虽然基金公司高管跳槽的情况屡见不鲜,但同一家公司总经理和副总经理相继被停职、免职的情况则较为罕见。

  8月22日,诺安基金公告称,停止奥成文所担任的总经理职务,由董事长秦维舟代为履行总经理职务,且代为履职的期限为90日。

  不到一周,8月28日,诺安基金发布公告称,免去曹园的副总经理职务。

  截至目前,诺安基金财富号关注人数达到了25.7万人,这个数目并不低。其中的一些人对这家公司及旗下产品是有所期待的。

  无论如何,晓资管此次对于诺安基金的违规案例进行分析,是希望这家公司重视内部治理,认真负责地管理旗下的基金产品。一方面向行业提示风险,帮助业内规范治理;另一方面提醒投资者,莫被虚假信息蒙蔽。

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责任编辑:常福强

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